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公安部督办案件:株洲银行孽子非法揽储七亿珠
时间:2019-10-16

  当地商业银行原副行长黄石山幕后操纵多家担保公司肆意吸揽并支配公众资金,公安部督办查破此案,案情直指防范金融风险。现年40多岁的黄石山,系株洲县上冲乡八斗村人。初中毕业后曾担任乡村教师。1 ...

  现年40多岁的黄石山,系株洲县上冲乡八斗村人。初中毕业后曾担任乡村教师。

  1992年突然接手筹建县城市信用社,并随之一路升至株洲市商业银行副行长。

  1999年幕后操手成立为民担保公司,假株洲市商业银行下属企业之名,以高“贴水”方式吸收公众存款。

  为民担保公司采取不同方式为储户提供存款证明,如上图所示,包括股权证、委托理财协议,类似于银行的“异动情况登记”存折等。

  中国人民银行株洲市中心支行曾以解决中小企业融资问题为由,为富民担保公司下发批文,该文件有公章但无文号。

  8月17日一早,柳州市公安局接到湖南警方的报告,被通缉的网上逃犯邹建民当日凌晨入住柳州南疆宾馆,希望柳州警方配合捉拿。

  当日上午10时许,邹建民回宾馆退房时,被柳州警方派出的10余名警员当场抓获。

  8月20日,邹建民被湖南警方从广西押回株洲。至此,湖南株洲一起涉嫌非法吸收公众存款近7亿元案件的主要犯罪嫌疑人全部落网。

  从1999年起,株洲当地人黄石山、邹建民等人先后注册成立了株洲市为民担保公司、富民担保公司等10家公司,假株洲市商业银行、城市信用社等金融机构下属企业之名,以高“贴水”方式吸收公众存款。

  据新华社报道,在长达5年的时间里,上述公司被吸收存款者上千人。由于涉案金额巨大,受害者众多,该案成为公安部重点督办案件之一。

  株洲市经侦支队政委黄刚表示,黄石山案到目前为止总共抓捕了53名犯罪嫌疑人,并已相继移交司法机关审理。

  专案组提交上级部门的一份报告称:“黄石山案的意义在于为防范金融风险提供了一个个案,而这个个案或许能为我们剖析中国金融界生态推开一扇窗户。”

  据专案组查证,2004年9月案发后,该案账面流动资金近7亿元,其中有将近1.38亿元左右的群众资金无法兑现,受害群众达1600多人.

  “这个案子比较重要,涉密性较强,波及的范围广、影响比较恶劣。”8月24日,株洲市市长办公室一位人士告诉记者。

  据接近专案组的一位人士透露,目前被逮捕的53名犯罪嫌疑人当中,大多数曾是株洲市当地银行系统的在职职工或离退休职工,其中以原株洲市商业银行副行长黄石山级别最高。

  从1999年开始,黄石山在株洲市先后成立了以为民担保公司为核心的9家公司,非法吸收公共财产。

  2004年9月1日,因资金紧张而致使存款群众无法支取资金,上述数家公司的违法行为才得以曝光。

  案发后,“901专案组”立即成立,株洲市主管政法的市委副书记刘岁文担任组长,市政法委书记姜玉泉、分管经济的副市长刘力量、株洲市公安局局长黄桂生等出任副组长,案件被定性为“特大经济案”。

  株洲市经侦支队政委黄刚回忆,当时株洲市公安局专门从各地方分局抽调得力干警,组成的专案组成员超过70人,由侦破组、稳定组和宣传组等组成,分别承担案件侦查和安抚群众等工作。

  据专案组查证,2004年9月案发后,该案账面流动资金近7亿元,其中有将近1.38亿元左右的群众资金无法兑现,受害群众达1600多人。

  “由于受害群众很多,目前市政府专门委派相关负责人出面与广大受害者做定期沟通。”8月24日下午,曾参与沟通会疏导工作的一位警员告诉记者。

  原富民担保公司揽储员孙费玲告诉记者,株洲市分管经济的副市长郭清定期在每月1日召开“股民听证会”,及时向受害群众通报案件的最新进展。

  8月1日“股民听证会”上透出的消息显示,黄石山案今年4月已移交给检察院,9月有望开庭审理。

  株洲警方一位人士向记者透露,各分公司与为民担保公司实际形成了一个担保集团公司,各公司实际相当于为民担保公司的一个窗口,所有业务资金均由为民担保公司统一收放能够形成近7亿元的涉案账面流动资金,造成受害群众达数千人,皆因一张已经成集团化规模的诈骗网,而这张网的中心就是湖南省为民担保公司。

  工商资料显示,为民担保公司成立于1999年10月,最初名为株洲市为民担保有限公司,法人代表是株洲县某信用社职工肖钟。

  但据警方查证,为民担保公司幕后控制者实为时任株洲市商业银行副行长的黄石山,该公司大股东株洲神龙实业股份公司实际就是黄石山早年创立的私人公司。

  2000年2月,株洲市为民担保公司更名为湖南省为民担保有限公司;同年12月5日,经省、市有关部门批准变更为“湖南省为民担保股份有限公司”。

  为民担保公司股份化之路得到了当地政府的高度重视。公司挂牌当日的庆典上,株洲市政府一位领导和湖南省地方金融证券领导小组负责人到场致辞,株洲市体改委、市工商局和市商业银行负责人亲临现场剪彩,庆典仪式甚至在株洲当地电视台反复播放。珠算盘

  “看了电视里为民担保公司开业时的盛大场面,还有那么多领导的捧场,我才相信这家公司。”在为民担保公司存款数十万元的刘女士回忆。

  株洲市市长办公室一位官员告诉记者,政府领导出席庆典是希望为民担保公司能为地方经济发展做贡献,没想到这被该公司用来欺骗群众。

  为民担保公司成立后,并未从事当初所标榜的“缓解企业融资困难”和“起架设银企贷款桥梁的作用”,而是采用高“贴水”手段吸收群众存款。

  为民担保公司一位揽储员工透露,当时给存款群众的“贴水”高达10%,其中一部分被揽储员截留,到达群众手里的“贴水”也有3%至5%,最高者可达10%。除此,储户可照旧获得跟银行存款同等的利率。

  为民担保公司开展上述业务的同时,利民、公平、中国十大虚拟主机服务商排名,阳光、聚金、金鑫、银通、鑫旺等多家公司纷纷成立,业务模式与为民担保公司如出一辙。

  株洲警方一位人士向记者透露,上述几家公司与为民担保公司实际形成了一个担保集团公司,各公司实际相当于为民担保公司的一个窗口,所有业务资金均由为民担保公司统一收放。

  记者得到的一份材料也证实了上述警官的说法。在这份盖有“担保投资集团公司董事会”印章的“担保集团董发[2004]60号”文件,清楚显示文件下发对象包括为民担保公司和上述7家公司。

  株洲当地银行系统一位人士表示,从县城市信用社搬至市区,再到合并后的升迁,黄石山的仕途上升的背后,总有一股神奇力量在推动

  “个子不高,比较胖。”黄石山在株洲市商业银行的一位部下描述,黄石山长相平平,但处事相当精明。

  熟知其人者介绍,199年还是乡村教师的黄石山突然接手筹建县城市信用社,并在随后理所当然成为信用社主任。

  城市信用社成立后,善于钻营的黄石山利用信用社为自己的仕途铺路,给当地重要人士的亲朋好友安排工作,并利用城市信用社的资金为其他亏损的企业埋单。

  1996年,黄石山的城市信用社奇迹般从株洲县城迁入株洲市芦淞区,随后被并入株洲市合作银行(即现在的株洲市商业银行),黄石山出任副行长,负责最有实权的信贷工作。

  这一有悖正常金融网点布局的举动,被当地金融界人士传为奇闻。黄石山的非凡能量从此也在当地金融界传开。

  株洲市一位警官向记者表示,为民担保公司的成立实际是黄石山寻找资金来源的一个延续。

  来自株洲警方的说法是,目前所说的涉案账面流动资金7亿元,其中有较大的一笔是为民担保公司成立之前,即黄石山在管理株洲县城市信用社和南岸基金会时期的所涉资金。

  株洲县南阳桥乡的南岸基金会由黄石山全权管理,是时,黄还担任县城市信用社主任。知情者介绍,该基金与城市信用社均成为黄石山资金来源的两个平台,其吸引资金的手法正是高息揽存。

  从1998年开始,由中国人民银行报经国务院批准的《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》向各地传达。该《实施方案》规定,“基金会不得办理存款、贷款、拆借等金融业务,已经办理的要立即停办。”

  此实施方案的出台,直接结果是南案基金会的高息揽存业务不可避免地被停止。而随着城市信用社并入市商业银行,黄石山用于为仕途铺路和发展个人产业的资金来源面临断流。

  南岸基金会并未按政策规定将资金划入农村信用社或城市信用社,而是通过运作转为为民担保公司成立时的启动资金。

  据当地官方媒体《湘声报》报道,南岸基金会的全部基金存款近3000万元、400多万元利息,以及2700万元债务,被黄石山擅自划入为民担保公司接管。

  株洲当地银行系统一位人士表示,从县城市信用社搬至市区,再到合并后的升迁,黄石山的仕途上升的背后,总有一股神奇力量在推动。

  2003年7月,因分管的信贷工作存在一系列违规行为,时任株洲商业银行副行长的黄石山被撤职。